Інвестиції в біткоїн – як правильно вкласти гроші

Зі зростанням популярності криптовалют багато хто ставити собі питання про те, як можна диверсифікувати свій інвестиційний портфель і скористатися перевагами ринку криптовалют. Але інвестування в біткоїни – процес, що вимагає не менших знань та досвіду. Розглянемо, чи вкладати в біткоїни гроші зараз і які способи інвестування на цьому ринку є найкращими.

Зміст:

1. Як вкласти в біткоїн – особливості інвестування.
2. Способи інвестування в біткоїн
3. Чи вкладати біткоїни у торгівлю на біржі?
4. Інвестиції на збільшення вартості біткоїна.
5. Інші способи інвестувати гроші в біткоїн.
6. Які ризики інвестування грошей у біткоїни?
7. Рентабельність вкладення грошей у біткоїни.
8. Висновки.

Як вкласти в біткоїн – особливості інвестування

Всупереч чинній думці, вкласти гроші в біткоїн – це не спосіб розбагатіти відразу. Інвестиції в біткоїн мають на увазі, що ви вкладаєтеся на перспективу, сподіваючись на те, що вартість монети з часом зросте. Інвестори прагнуть поступово нарощувати прибуток коштом купівлі та утримання активів протягом тривалого періоду часу. Інвестувати гроші в біткоїни незвичайно в тому сенсі, що великі інвестфонди не звертають особливої уваги на новини чи поточні події щодо цього ринку. Вони готові утримувати криптовалюту протягом кількох цінових циклів. Це означає, що якщо ціни на монету впадуть, то ці фонди навряд чи скидатимуть актив. Це не стосується монет, які роздають крани біткоїна.

У інвесторів у криптовалюту є дві основні причини для володіння біткоїном. По-перше, інвестиції приносять найбільшу вигоду тим, хто раніше увійшов у ринок. По-друге, цінність біткоїнів та інших криптовалют з часом збільшиться ще більше, оскільки вони використовуватимуться як платежі поряд з фіатними грошима.

Плюси інвестування в криптовалюту:

• інвестування з часом збільшує капітал, а не короткостроковий прибуток;
• інвестиціями легше управляти, тому що короткострокові зміни цін не є важливими.

Способи інвестування в біткоїн

Існують кілька способів, як вкласти гроші в біткоїн. Найбільш традиційний спосіб інвестувати в біткоїн  –  усереднення. Усереднення – це процес регулярних невеликих інвестицій, а  не одноразової купівлі активу. Ідея полягає в тому, щоб розподілити ваш капітал на більш тривалі періоди часу, щоб скористатися коливаннями на ринку криптовалют.

Значна кількість бірж пропонує вкласти біткоїн під відсотки, оскільки дохідність криптовалюти набагато перевищує банківські вклади.

Також можна використовувати для вкладення грошей у криптовалюту такі доступні на ринку інструменти, як хедж фонди, ETF та індексні фонди.

Чи вкладати біткоїни у торгівлю на біржі?

Мета більшості трейдерів-новачків, які шукають відповіді на питання, як вкласти в біткоїн – швидке накопичення капіталу. Тоді як інвестиції мають на увазі повільний, зважений підхід. Торгівля ведеться на короткостроковій та середньостроковій основі. Трейдери стежать за новинами, подіями та ринковою активністю у будь-який час дня, шукаючи ознаки того, що ціна біткоїна може змінитися. Оскільки ринки криптовалюти можуть бути нестабільними, трейдери стикаються з більшим ризиком, ніж інвестори в криптовалюти.

Переваги торгівлі криптовалютою:

• можливість отримати великий прибуток у стислі терміни;
• трейдери можуть купувати та продавати криптовалюту з невеликою кількістю коштів;
• торгівля біткоїнами можлива 24/7.

Недоліки торгівлі криптовалютою:

• Нестійкість ринку збільшує шанси не отримати прибуток чи втратити капітал.

Інвестиції на збільшення вартості біткоїна

Багато хто вірить у прості формули, коли не потрібно вивчати аналітику, використовувати різні платформи та інструменти. Для таких інвесторів підійде проста купівля біткоїна з надією на його зростання у майбутньому.

Купівля біткоїнів – процедура нескладна, але завжди треба враховувати суму комісії за транзакцію.

На більшості онлайн-біржах комісія оновлюється в режимі реального часу в залежності від коливань ринку, та й самі збори досить низькі.

Тут плюси очевидні: мінімум зусиль, які потрібні для купівлі криптовалюти.

Мінуси:

• знадобиться тривалий період часу, щоб ціна значно зросла (від кількох місяців до кількох років);
• криптовалюта схильна до значних коливань і немає гарантії, що з часом, вартість її збільшиться, а не зменшиться.

Найпопулярніший варіант прямої покупки через спеціалізований обмінник криптовалют.

У міру розвитку цього ринку зростає безпека та ефективність обмінів, багато з яких дозволяють купувати криптовалюту за допомогою простих транзакцій із дебетовою карткою.

Після вибору обміну та криптовалюти для покупки вам потрібно буде вибрати між ринковим ордером та лімітним ордером. Ринковий ордер на покупку – це коли цифровий актив купується за поточною ринковою вартістю. Це часто сприятливе для тих, хто починає працювати на ринку. Деякі біржі також пропонують послугу «миттєвої покупки», яка робить те саме, хоча комісія може бути трохи вищою.

Якщо вас цікавить питання, як інвестувати в біткоїн, але не хочете організовувати це самостійно, можете використовувати послугу регулярних покупок через такі біржі, як Coinbase та Crypto.com. Хоча врахуйте, що комісії тут зазвичай вищі, ніж купуючи на спотовому ринку.

Децентралізовані криптобіржі (DEX) часто обробляють транзакції з використанням власного токена криптовалюти. Якщо кількість транзакцій біржі збільшується, вартість цього токена зазвичай збільшується. Купуючи базову криптовалюту, інвестор може опосередковано інвестувати у біржу. Хоча важливо відзначити, що токени не надають права власності на платформу, так само як акції.

На відміну від DEX, централізовані біржі, такі як Coinbase, Kraken та Bitstamp, працюють на основі звичайної брокерської системи й, отже, не мають базового токена.

Інші способи інвестувати гроші в біткоїн

Якщо ви шукаєте альтернативний шлях як вкласти гроші в біткоїни, фонди можуть надати метод доступу до ринку біткоїнів без клопоту зі зберіганням криптовалюти. Нині є кілька інвестиційних інструментів, які безпосередньо пов’язані з активами криптовалюти. Ці інвестиційні варіанти можна поділити на біржові фонди (ETF), індексні фонди, хедж-фонди, акції криптовалют.

ETF та індексні фонди

Криптовалютний ETF – це фонд, який відстежує ціну базової криптовалюти чи групи криптовалют. Таким чином, він дозволяє використовувати криптовалюту без необхідності зберігання цифрового активу. Також ви можете обміняти їх на традиційній біржі. ETF, орієнтовані на групи криптовалют, а не на окремі монети, можуть швидко диверсифікувати ваш ризик.

Індексні фонди надають ширші можливості, що теоретично має зменшити ризик. Фонди індексу криптовалют відстежують різні групи криптовалют або компанії, пов’язані з блокчейном. Вкладення інвестицій у сукупність компаній, що публічно торгуються, а не в окрему організацію, часто розглядається як варіант з меншим ризиком.

Хедж-фонди

Якщо ви хочете дізнатися, як вкласти гроші в біткоїн і заробляти, щоб ваші інвестиції в біткоїни активно керувалися професіоналами в галузі інвестицій, хедж-фонди пропонують найкращий вибір. Зараз існує кілька хедж-фондів, які активно торгують криптовалютами, які можна інвестувати з платою за управління. Хедж-фонди підходять для заможніших приватних інвесторів і можуть вимагати значно більші інвестиції в порівнянні з іншими варіантами.

Акції криптовалюти

Багато компаній, які торгують або розробляють технології у сфері криптовалют, мають акції, які активно торгуються на традиційних фондових ринках, таких як S&P 500 та Nasdaq. Завдяки інтеграції з криптовалютними ринками ці акції можуть забезпечити проксі-інвестиції для криптовалютної індустрії.

Компанії варіюються від постачальників криптосервісів й інфраструктури, таких як Coinbase, до тих, що тримають криптовалюти на балансах, таких як MicroStrategy та Tesla.

Які ризики інвестування грошей у біткоїни

Ринок криптовалют – один із наймінливіших ринків, на яких можна торгувати. Електронні коливання цін відбуваються регулярно. Хардфорк біткоїна також може вплинути на курс монети.

Ширший ринок криптовалюти пройшов через кілька періодів, коли ціни падали послідовно протягом місяців або років поспіль, і, можливо, це станеться знову. Таким чином, інвестування в біткоїни слід планувати на тимчасовому горизонті, що охоплює кілька років, з урахуванням періодичних спадів.

Як і у разі будь-яких добрих інвестицій, ключем до зниження ризику є диверсифікація. Завжди рекомендується розподіляти ризик між кількома криптовалютами, що означає, що ваш портфель не повинен мати надмірної ваги окремим токеном. Ваші інвестиції в біткоїни також мають бути частиною великого портфеля активів.

Також слід подбати про надійне зберігання монет і створити гаманець з надійним доступом і на надійній платформі, оскільки при втраті доступу вже не вийде знайти інший спосіб, як вивести біткоїн.

Рентабельність вкладення грошей у біткоїни

Якщо ви сумніваєтеся, чи варто вкладати в біткоїн, цифри говорять самі за себе. Рентабельність інвестицій у біткоїни, якщо розглядати історію останніх кількох років, досить висока. Наприклад, ті, хто вклав у криптовалюту на початку 2016 року, вже у 2021 році змогли отримати прибуток у розмірі 500%, оскільки вартість BTC за останні 5 років зросла в 5 разів.

Висновки

Інвестиції в біткоїни мають багато переваг, але слід ретельно зважити кожен крок, перш ніж вкластися в біткоїни, оскільки цей варіант інвестицій має безліч ризиків.