Какое выбрать кредитное плечо

Брокерские компании Форекс Клуб, Альпари, FXpro и многие другие, дают своим клиентам возможность выбрать размер кредитного плеча. Диапазон обычно составляет 1:10-1:200, хотя у некоторых компаний есть и 1:500. Чем отличаются эти размеры левериджей и какой из них лучше? 

Какое плечо выбрать на форекс

Размер кредитного плеча – это, говоря простыми словами, величина, определяющая во сколько раз большей суммой, чем у него есть на счете, может оперировать трейдер. Становится ясно, что таким образом можно получить больше прибыли, с одной стороны, или начинать свой путь в трейдинге с совсем небольшого стартового капитала. Однако, как у любой медали, здесь есть и вторая сторона. Если цена идет против позиций, открытых трейдером, убытки нарастают кратно кредитному плечу. Возникает закономерный вопрос: какое выбрать кредитное плечо, чтобы и прибыль получить, и рисков чрезмерных избежать? 

Механизм работы левериджа

Разбираясь с тем, какое выбрать кредитное плечо, важно понимать, как оно работает. Условия маржинальной торговли предполагают, что трейдеру не нужно, открывая сделку, выкупать на рынке торговый инструмент по полной цене. Можно заплатить лишь часть, остальное возьмет на себя брокер, фактически кредитуя трейдера. 

Рассмотрим, как работает кредитное плечо на примере популярной валютной пары EURUSD. Так как валюта на форексе торгуется лотами, объем которого по EURUSD составляет 10 тысяч единиц евро, то, при курсе 1,08 для покупки понадобится 108 тысяч долларов. При этом изменение цены в 1-2% принесет трейдеру прибыль около одной-двух тысяч долларов. Однако мало кто начинает торговлю с такой суммы. 

Если же используется кредитное плечо 1:100, то для приобретения одного лота понадобится 1080 долларов. А прибыль, при изменении цены на 1% по паре EURUSD составит более тысячи долларов или 100% к затраченной сумме. При этом средства на покупку не списываются со счета трейдера, а замораживаются на нем в виде залога (маржи). А когда сделка закрывается, эта сумма возвращается. 

Риски при торговле с кредитным плечом

Если при открытии сделки цена идет в пользу трейдера, все хорошо. Но при обратной ситуации, что нередко происходит, трейдер начинает терять в разы больше денег. Взаимосвязь здесь простая: чем больше увеличивается прибыль, тем больше растет убыток. Большое кредитное плечо выгодно, но и, одновременно, рискованно. На первый взгляд, напрашивается вывод о том, что большое плечо – это зло. Но нет. 

Стратегиям управления риском в трейдинге посвящен отдельный большой раздел знаний. Система мани-менеджмента должна строиться с учетом размера кредитного плеча. 

Есть несколько важных факторов, которые здесь берутся во внимание. Во-первых, важно ограничивать потери с помощью стоп-лосса. Его размер зависит от торговой стратегии и тех инструментов, которыми трейдер торгует на форекс. 

Во-вторых, начиная трейдинг, важно протестировать торговую систему на демо-счете или тестере стратегий. Это позволит понять размер максимальной просадки – сколько подряд убыточных сделок может быть. Зная размер стоп-лосса и это количество, трейдер может рассчитать, какую сумму свободных средств на торговом счету нужно иметь. Следовательно, какой может быть максимальная маржа. 

Исходя из этих данных трейдер также может вычислить размер лота, которым он может открыть торговую позицию и сколько их вообще одновременно может быть открыто в его ситуации.

Критерии выбора кредитного плеча

Вырисовывается набор критериев, на основании которых нужно принимать решение о размере кредитного плеча. Во-первых, это размер торгового счета. С точки зрения управления рисками здесь действует правило «чем больше, тем лучше», но будем исходить из реальных возможностей трейдера. 

Во-вторых, это математическое ожидание торговой стратегии и величина максимальной просадки. Чем она больше, тем больше должен быть торговый счет, или тем меньше должно быть кредитное плечо. Кроме того, ограничивается допустимое количество одновременно открытых сделок, чтобы сократить маржу и оставить достаточным количество свободных средств. 

В-третьих, выясняя, какое торговое плечо выбрать, нужно смотреть на то, есть ли у этого брокера возможность использовать дробный лот, чтобы сократить торговую позицию в случае необходимости, или фиксировать по ней прибыль частично, высвобождая маржу. 

Наконец, размер стоп-лосса тоже имеет значение. Оптимальное соотношение риска и прибыли в одной сделке составляет 1:3, но может быть и больше.

Опыт трейдера тоже стоит учитывать. Новички, которые не уверены в доходности стратегии, не знающие потенциала просадки и часто допускающие ошибки, должны быть осторожны. Размер кредитного плеча лучше выбирать поменьше. А если трейдер хочет заработать больше, масштабируя результат хорошо проверенной стратегии, плечо можно увеличивать. 

Подводя итог, важно отметить, что новичкам понадобится хорошая теоретическая база для того, чтобы грамотно составить систему управления капиталом. В этом поможет обучение торговле форекс, которое можно пройти на базе брокерской компании.