Как купить облигации федерального займа (ОФЗ)

Как купить облигации федерального займа (ОФЗ) и чем эти активы могут быть выгодны частным инвесторам?

ОФЗ: что нужно знать частному инвестору?

Частным лицам, которые ищут максимально безопасные способы вложения средств, стоит научиться работать с облигациями федерального займа. Это государственные ценные бумаги долгового типа, выпуском которых занимается Минфин РФ.

Эти активы считаются надежными и безопасными, поскольку государство всегда платит по своим обязательствам, дополнительно в качестве вознаграждения добавляя к стоимости ценной бумаги процент, который называется купоном. Размер купона известен изначально, что позволяет планировать доходность своих вложений. Дополнительным преимуществом этих ценных бумаг является высокая ликвидность – их можно перепродать на бирже в любой момент еще до истечения срока погашения.

Первичный рынок ОФЗ доступен только инвесторам с большим капиталом. Он работает в виде аукциона, где институциональные участники рынка покупают облигации напрямую у Министерства финансов. Мелкие инвесторы могут приобрести ОФЗ в рамках их оборота на вторичном рынке: на бирже, у банков или брокеров, которые выкупили их на аукционе.

Как купить офз: выбираем тип бумаг

Инвестор может выбрать тип облигаций, которые отличаются условиями и порядком выплат.

1. Бумаги с амортизируемым долгом. Их номинал постепенно возвращается инвестору еще до наступления даты погашения.
2. Облигации с индексируемым номиналом
3. ОФЗ с постоянным уровнем дохода
4. Бумаги с переменными платежами по купону
5. Облигации для физлиц, которые еще называют народными.

Разобраться с тем, как отличаются условия выплат, можно непосредственно на сайте Мосбиржи. В разделе, посвященном инструментам фондового рынка, есть параметры доходности каждого типа бумаг.

Покупка гособлигаций для частного инвестора более выгодна, чем вложение средств на банковский депозит. И хотя они имеют невысокий уровень дохода по сравнению с трейдингом на валютном рынке, покупкой ценных бумаг, таких как акции sm entertainment и вложением в ПАММ-стратегии на основании индикаторов, таких как точка пивот, есть ОФЗ более и менее прибыльные.

Как приобрести облигации федерального займа частному инвестору?

Облигации торгуются на бирже, где инвестор может купить их самостоятельно. На MOEX доступен список всех актуальных на данный момент бумаг с указанием доходности, типа и срока погашения. Для покупки ОФЗ на бирже необходимо открыть инвестиционный счет, воспользовавшись услугами брокерских компаний. Какой для этого необходим пакет документов, можно узнать на сайте выбранной компании.

Можно также воспользоваться услугами посредников – доверенных лиц. Профессиональные брокеры помогут не только с заключением сделки, но и подскажут, какие бумаги больше подойдут под запросы и возможности инвестора и как правильно покупать офз.

Еще один способ покупки облигаций – через банки. С одной стороны, это удобно, так как можно положиться на помощь консультантов. С другой, влечет за собой дополнительные затраты в виде комиссионных платежей. Они могут составлять примерно 3% при покупке и столько же при продаже раньше срока погашения. Но если сумма инвестиций растет, комиссия может сократиться.

Сейчас покупать облигации через банки можно онлайн, воспользовавшись приложениями для инвестиций.

Наконец, безопасное управление своими средствами можно доверить специализированным компаниям, имеющим ПИФы. Инвестор покупает пай, в котором активы сбалансированы, а риски минимизированы в зависимости от уровня доходности. Но за профессиональное управление средствами нужно платить комиссию.

Как купить ОФЗ через индивидуальный инвестиционный счет?

Частные лица, которые имеют индивидуальный инвестиционный счет, могут покупать на него облигации. При этом для них предусмотрены определенные льготы по налогам:

• вычитается 13% от средств, которые кладутся на счет в качестве инвестиций;
• если в течение трех лет деньги с такого счета не выводились, инвестор освобождается от НДФЛ на полученный доход.

Покупка облигаций в этом случае выглядит так:

1. Открывается и пополняется индивидуальный инвестиционный счет.
2. После этого со стороны инвестора необходима передача брокерской компании распоряжения для подключения к торговой платформе.
3. Получив доступ на биржу MOEX, частные лица могут самостоятельно покупать облигации на бирже. Данные о приобретенных бумагам автоматически будут передаваться в депозитарий.  

Покупать ОФЗ рекомендуется не только тем, кто ищет способы надежного и пассивного инвестирования. Опытным управляющим и трейдерам тоже стоит балансировать собственные портфели, вкладывая часть средств в облигации. Это позволит частично минимизировать риски.