Как купить ОФЗ на бирже

Облигации федерального займа или ОФЗ – это российские государственные долговые ценные бумаги, которые имеют гарантированную доходность. Это делает их консервативным инвестиционным инструментом, который, помимо крупных инвесторов, могут покупать и частные лица. Какими бывают эти облигации и как купить офз на бирже? 

Что такое облигации федерального займа?

ОФЗ – это долговые бумаги, покупая которые, инвестор фактически заимствует деньги государству. Причем эта сумма займа как раз является стоимостью самой ОФЗ. Вклады по ОФЗ гарантированы государством и выплачиваются во всех случаях вместе с процентами, за исключением случаев государственного дефолта. 

Прежде чем частный инвестор сможет купить офз на бирже, эти ценные бумаги проходят определенный путь. Сначала Минфин проводит эмиссию этих ценных бумаг. После этого они поступают на аукцион, где их могут купить крупные инвесторы. Часть облигаций эти инвесторы направляют на биржу, где уже в розницу их могут купить остальные инвесторы, в том числе, физлица. Стоит отметить, что, проходя этот путь от эмитента до частного инвестора, облигация дорожает. 

Купонные выплаты по облигациям

Когда государство в лице Министерства финансов берет деньги взаймы у инвестора, то за пользование ими выплачивает купон – это процент доходности. Основной долг, номинал облигации, возвращается в зависимости от условий ОФЗ, либо по истечению определенного срока, либо частями на протяжение всего периода. 

Стоит отметить, что, торгуясь на бирже, облигации тоже подвергаются рыночному ценообразованию. Это значит, что их можно использовать для спекулятивной торговли, покупая дешевле и продавая дороже. Или не продавать до срока истечения и получать купонные выплаты. 

Купонные выплаты по офз бывают фиксированными и переменными. При фиксированной ставке сумма купона сразу известна и не меняется. А переменный купон, как становится понятно из названия, может измениться. Его величина зависит от индикативной ставки, которая привязана к однодневным рублевым кредитам. 

Ставка купона измеряется в процентах к ее номиналу. Она будет либо заранее известна при фиксированном купоне, либо будет меняться во времени.

Как купить офз на бирже частному инвестору?

Облигации федерального займа торгуются на Московской бирже. Имея торговый счет (открыть его надо в брокерской компании), можно покупать ОФЗ в качестве инвестиционного инструмента, или торговать ими спекулятивно. 

Крупные банки, которые также предоставляют брокерские услуги, тоже могут предлагать своим клиентам покупку облигаций. Сделать это можно в специальных приложениях для инвестиций или на сайте банка из личного кабинета. 

Для покупки облигаций необходимо открыть инвестиционный счет, что можно сделать онлайн. Частным лицам в разделе инвестиций доступны перечень актуальных облигаций со всеми условиями по номиналу, сроку погашения, размеру купона и типу купонных выплат.

Кому и когда стоит покупать облигации федерального займа? Ответ на этот вопрос кроется в самой сути этого инвестиционного инструмента. Он позволяет:

• гарантированно получить возврат вложений и процентные выплаты (за исключением случаев государственного дефолта);
• сохранить сбережения от инфляции (если она ниже, чем процент по купону).

Это выгоды ОФЗ, но есть и минусы. Если они хорошо подойдут консервативным инвесторам, то для тех, у кого задача заработать, доходность будет недостаточной. 

В этом случае в облигациях стоит размещать лишь часть портфеля в рамках стратегии риск-менеджмента. Остальные средства можно вложить в более рисковые активы, например, акции, или торговать на форекс. Небольшую долю портфеля можно выделить на агрессивные инвестиции или вложить в криптовалюту. 

Для более высокой доходности и самостоятельной торговли на форекс важно правильно выбрать брокера. Среди надежных компаний – Saxo bank Украина, Just2trade украина, Etoro в Украине и Форекс Клуб Украина.